Wat moet u vooraf weten?
Beleggen kan u een beter rendement opleveren dan een gewone spaarrekening. Maar de laatste jaren hebben we gezien dat beleggen ook grote risico's met zich meebrengt. Wilt u gaan beleggen? Laat u zich dan uitgebreid informeren en zorg dat u op de hoogte bent van alle mogelijkheden en risico's. Dat voorkomt onaangename verrassingen op een later moment.
Stap 1; Zorg voor advies
De rol van een beleggingsadviseur of vermogensbeheerder is cruciaal. In een gesprek zal hij een aantal vragen stellen om een goed beeld van u als belegger te krijgen. Vragen die hij zal stellen zijn onder andere:
- Waarom wilt u beleggen?
- Wat is uw financiële situatie?
- Hoeveel risico wilt u nemen?
- Hoe wilt u beleggen?
Met de antwoorden maakt de adviseur uw beleggersprofiel. Dit profiel laat zien of een belegging aansluit bij uw wensen. Daarnaast is het ook van belang dat ook ú informatie verzamelt en vragen stelt. Over de onderneming of bank waar u wilt beleggen en de beleggingsmogelijkheden. Pas als u voldoende informatie heeft kunt u de juiste keuze maken.
Stap 2; Vergelijk de mogelijkheden!
Zet de verschillende manieren om te beleggen op een rij en vergelijk de voor- en nadelen. Kijk bijvoorbeeld naar het verschil in risico, maar ook de bijkomende kosten die u moet betalen. Tegenwoordig zijn er websites die beleggingsfondsen en de soorten beleggingen vergelijken. Voorbeelden van deze sites zijn geldwaardering en morningstar.
Stap 3; invullen beleggingsportefeuille
Heeft u bepaald op welke manier u wilt beleggen en welk risico u wilt lopen? Dan kan uw beleggingsportefeuille worden samengesteld.